“技防+人防”共築金融反詐防火牆 中信銀行切實保護金融消費者權益

2023-9-28 17:16:47    來源：中信銀行

　　做好金融消費者權益保護工作，是踐行金融工作政治性、人民性的集中體現，是深化金融供給側結構性改革、推動金融高質量發展的必然要求，也是維護金融秩序、確保金融持續穩健運行的重要基礎。近年來，中信銀行積極踐行“金融為民”理念，通過“技防+人防”相結合，深層次築牢金融反詐防火牆，切實保護金融消費者權益，有力保障了客戶資金安全。

　　金融科技助力 智能反欺詐係統精準攔截

　　今年8月，中信銀行“哨兵”智能反欺詐係統監測到長沙分行一名客戶洪女士疑似正在遭遇電信詐騙，立即將其賬戶進行保護性管控。隨後，中信銀行總分支行迅速聯動，長沙分行星沙支行在連續呼出三十多通電話後終於聯係上洪女士，及時提醒其正在遭遇電信詐騙，對方這才恍然大悟。

　　據洪女士所述，她接到電話被告知自己信用評分較低，需下載某APP並通過轉賬的方式提高征信評分。洪女士一時心慌，便通過中信銀行賬戶轉賬61萬元。這筆交易被中信銀行“哨兵”智能反欺詐係統成功攔截，沒有造成資金流失。在得知洪女士還通過另一家銀行賬戶成功轉出40萬元後，星沙支行客戶經理趕緊提醒客戶報警，公安機關隨即凍結了詐騙賬戶。

　　為了表達對中信銀行的感謝，洪女士為中信銀行送上了錦旗——“全力以赴盡職盡責、反詐先鋒為民挽損”。

　　線下警銀協作 聯防共護客戶資金安全

　　同月，中信銀行武漢分行襄州支行通過線下警銀協作成功阻止一起金融詐騙事件，幫助客戶避免了30萬元經濟損失。

　　該支行客戶張女士前來櫃麵辦理彙款業務。被問及彙款用途時，張女士表示，上午收到在外打工的弟弟的一條微信，說遇到一點麻煩，急需將30萬元轉賬至某法院指定賬戶。經辦櫃員迅速警覺此事可能是一起電信詐騙，建議張女士先聯係弟弟，或通過法院官網核實。但張女士認為是其弟弟本人發來的微信肯定不會有問題，堅持要繼續辦理彙款。正在隔壁櫃麵辦理業務的王警官聽聞此事後，主動上前進行勸說，並用身邊真實詐騙案例進行宣導。

　　在襄州支行工作人員的盡責調查和警察的製止勸阻下，張女士這才警覺起來，趕忙電話聯係弟弟。其弟弟稱手機上午中毒正在重置係統，期間沒有給姐姐發過任何轉賬微信。

　　事後張女士激動地表示，“多虧了中信銀行的工作人員和警官同誌，你們認真、專業、耐心的工作為我避免了一次經濟損失。”

　　近兩年，中信“哨兵” 智能反欺詐係統精準識別並攔截電信詐騙事件1700餘起，線下網點勸阻電信詐騙受害人400餘次，全行成功保護2100餘名客戶資金2.5億餘元；協助國家和各地方反詐中心開展被詐賬戶保護性止付工作，已為客戶挽回損失3億餘元。

　　下一步，中信銀行將繼續心懷“國之大者”，踐行“讓財富有溫度”的品牌理念，持續強化“哨兵”智能反欺詐係統，深化警銀協作，加大反詐宣傳力度，築深築牢金融反詐防火牆，全力以赴守護客戶“錢袋子”。

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