中信銀行鄭州分行：警惕平台交易陷阱，提高反詐意識

2023-6-13 20:52:31    來源：中信銀行鄭州分行

　　2023年6月2日中午，客戶張女士焦急來到中信銀行鄭州分行營業網點，說要辦理保證金彙款業務。該行工作人員接待了張女士，通過進一步的溝通了解，工作人員及時製止了張女士的彙款行為，這到底是怎麼一回事呢。

　　原來，張女士在某二手交易平台首次注冊賬號，出售自己的閑置物品，令張女士驚訝的是，當她將閑置物品信息掛發至此交易平台後，立馬會有用戶下單進行購買，但當用戶點擊購買商品後，張女士卻始終收不到貨款。於是張女士與該用戶聯係，詢問其是否支付貨款，該用戶聲稱已完成貨款支付，但是係統提示張女士為新注冊用戶，信用等級不高，所支付貨款無法正常入賬，需向“指定賬戶”繳納2500的“保證金”，待交易完成後保證金可原路退回。

　　該用戶將相關提示及入賬鏈接發至張女士，張女士由於首次注冊交易平台，對具體交易細節並不了解，單純的相信了對方的說辭，決定按照提示向指定賬戶轉入2500元的“保證金”。對於張女士所提到的“保證金”，該行工作人員高度警覺，遂建議張女士向該平台官方客服反映情況。客服反饋其平台從未要求新用戶交納過保證金，張女士這才意識到自己可能遭遇詐騙，購買其閑置物品的用戶很可能就是實施電信詐騙的人員，以購買物品為誘餌，誘導新注冊用戶交納“保證金”。根據張女士反映的情況，中信銀行鄭州分行網點工作人員迅速與該“指定賬戶”的開戶網點取得聯係，告知其相關情況，開戶網點迅速開展排查，並及時采取管控措施，避免涉案資金的轉移。

　　中信銀行鄭州分行在此提醒廣大群眾，平台交易需謹慎，異常彙款不可信，陌生鏈接有風險，反詐知識記於心。

（中信銀行鄭州分行 馮林宏）

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