“投”“顧”“研”三位一體齊發力 中信銀行基金業務持續提升客戶體驗

2023-5-4 13:39:00    來源：中信銀行

　　截至4月25日，華安景氣領航混合型證券投資基金在全渠道首發募集累計達到55億元，成為今年以來全市場首發規模最大的主動權益基金。其中，中信銀行單一渠道累計銷售20億元,占比36%，累計募集量位列全渠道第一。在經曆去年A股弱勢、公募基金銷售大勢尚未全麵回暖的當下，這隻基金募集的火爆程度超出了市場預期。

　　據悉，此番掌舵華安景氣領航的投資團隊曾有多款產品在中信銀行渠道發售。相關產品麵對低迷的市場環境，通過積極逆勢布局，把握上漲機會，為客戶帶來了良好的投資體驗。因此，華安景氣領航開售以來廣受市場關注，投資者認購熱情較高。

　　為更好地滿足客戶需求，中信銀行積極打造投研團隊，構建“十分精選”基金產品優選服務體係。在客戶導向和價值導向下，打造投研驅動的投資顧問服務，輸出資產配置觀點及策略，並在全市場篩選客戶認可的、具備長期投資價值的基金產品，搭建全生命周期的線上線下服務。

　　“投”“顧”相輔相成，基金服務體係穩馭全局

　　當前，全市場基金業務參與機構數量劇增、客戶群體擴展迅速、策略服務持續升級，迎來了百舸爭流的新時代。中信銀行也積極投身其中，把基金業務打造成為做好財富管理、建設“新零售”戰略的重要抓手。

　　中信銀行“十分精選”基金優選服務體係旨在幫助客戶甄選基金產品，力爭為客戶提供更好的投資回報，目前已成為該行客戶篩選基金的重要標準之一。由中信銀行“十分精選”基金淨值表現擬合而成的萬得“中信銀行十分精選權益基金指數”（代碼：TIS58001），自成立以來長期收益優於主流寬基指數，2020年、2021年和2022年收益均跑贏偏股基金指數和滬深300,截至今年3月底指數累計收益已達57.63%。

　　在業務實踐中，中信銀行從“投”和“顧”兩個方麵構建“策略層－產品層－配置層－運營層”全鏈路支持服務體係。

　　在策略層，中信銀行財富管理部牽頭組建了資產配置委員會，集合行內專家部門、合作資管機構的專業投研力量，實現多層次、多市場、多資產覆蓋；定期輸出投研觀點、資產配置建議，為產品策略和營銷策略提供指引。

　　在產品層，中信銀行“十分精選”基金研究團隊、外部專家構成專家智庫，在資產配置委員會資配策略和產品方向指引下，開展從產品的策略研討到基金公司深度調研，以“定量打分篩選出產品池+定性分析輸出產品畫像”有機結合的方式，最終形成符合市場趨勢及客戶需求的定製化產品策略落地。

　　在配置層，通過做好市場周期的刻畫，以“估值持有優化法”引導客戶的合理預期和投資行為，通過權益資產、債券資產估值分位，以及股債性價比定義市場氣溫值，將市場氣溫值與持有時間相結合。

　　在運營層，通過財富中台的產品全生命周期管理和持續業務陪伴，強化觀點傳遞和市場應對，樹立投資信心、緩解波動焦慮。聚焦基金投資的售後陪伴與顧問服務，基於客戶持倉提供千人千麵的投資建議，並通過數字化、智能化的工具直達客戶。

　　“投”“研”相得益彰，基金選品配置獨樹一幟

　　中信銀行的“十分精選”基金研究團隊基於專業研究，隨著市場風格變化靈活調整選品策略。近年來，A股存量博弈背景下市場風格輪動，中信銀行“十分精選”基金研究團隊在市場風格變化時，即時優化產品組合，並提醒客戶調整持倉，使客戶持有基金能夠受益於市場風口。

　　為落實這一策略方向，中信銀行“十分精選”基金研究團隊將通過嚴格的產品遴選、豐富的產品體係、特色的投教工程，滿足客戶多層次、多維度的配置需求，致力於實現客戶資產的保值增值。

　　隨著公募基金行業進入高質量發展階段，中信銀行將繼續以客戶為中心，不斷提升自身專業能力，充分利用投研優勢、資源優勢，為客戶提供全方位、多樣化的金融服務，致力於增加居民財產性收入；同時主動站位、靠前服務，在產品創設、投教投顧服務等方麵持續發力，讓財富管理更好地惠及廣大群眾。

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