中信銀行新鄉分行堵截一起異常開戶風險事件

2021-6-23 16:06:33    來源：焦作網

　　2021年6月21日10時30分，中信銀行新鄉分行成功堵截一起單位客戶可疑開戶事件，避免了可能發生的風險隱患。

　　中信銀行新鄉分行營業期間受理了某預約客戶的基本戶開戶業務，客戶一行二人到達櫃台後，經辦櫃員在辦理開戶前查詢到客戶有一號多人情況且法人手機號碼非實名，經進一步詢問，發現法人含糊其辭，向法人詢問企業的基本信息，經營範圍等，發現該企業法人對企業的具體情況完全不了解，且法人回答股東信息與櫃員前期查詢到的工商信息完全不符。另一同行人員想要代為回答被櫃員禮貌打斷後情緒激動，聲稱櫃員故意刁難。

　　中信銀行新鄉分行櫃員立即將此情況彙報會計經理，會計經理同客戶經理與企業法人單獨麵談了解情況後，發現法人確實並不了解企業的相關情況，決定婉拒客戶開戶申請。後櫃員對該法人進行了風險提示並婉拒了客戶開戶申請，兩名客戶對此均未提出異議並立即離開中信銀行新鄉分行。

　　近年來，虛假對公開戶、對公出借賬戶的案例日益增多，中信銀行新鄉分行工作人員在為客戶辦理對公開戶業務時審慎認真，盡職履責，認真把控開戶流程，把握“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職調查”三項原則，，充分利用工商係統等平台更好的監控單位賬戶，防範潛在對公賬戶風險發生。

　　此次事件的成功堵截，充分說明了中信銀行新鄉分行的網點運營人員在日常工作中堅持合規經營，嚴格按照開戶製度要求辦理開戶核實手續，在開戶受理、資料審查和盡職調查等環節均嚴格按照規章製度辦理，提高了風險警惕，並從多方麵加強對客戶的了解，調查核實客戶真實背景和真實開戶目的。

　　加強對公賬戶管理，強化風險防範，嚴把開戶風險防範第一道關口，不容絲毫放鬆，做好虛假開戶業務的堵截工作，從源頭處遏製反洗錢等業務風險的發生，確保各項業務健康發展，為建設平安中信保駕護航。

 

（中信銀行新鄉分行 杜姍）

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