中信銀行鄭州分行圍追堵截可疑開卡永不止步

2021-5-29 10:35:28    來源：焦作網

　　近日，中信銀行鄭州分行憑借規範的業務操作、高度的反洗錢警惕性，成功堵截一起可疑人員開卡事件。

　　5月27日上午，一名男子前往中信銀行鄭州分行來辦理開卡業務，當班櫃員禮貌相迎並嚴格按照監管反洗錢要求對客戶進行身份識別。當櫃員詢問客戶開卡用途時，客戶表示其將運營一家網店，需新開中信銀行儲蓄卡用於日後轉賬經營，櫃員對其聯網核查，發現其名下有多張中信信用卡和一張貸發借儲蓄卡，客戶就多張信用卡給予解釋稱其因個人問題無法貸款需多張信用卡進行資金周轉，同時表示對這張貸發借卡並不知情。

　　櫃員表示需對客戶進行進一步身份識別，要求提供完整的單位信息，客戶又改口稱其就職於某物業有限公司，開立賬戶用於代發工資。經查詢，該單位確在中信銀行開立有公司賬戶但無代發信息，櫃員遂讓他提供工作證明或工作證件，以便與該單位負責人核實員工信息，該客戶又表示均沒有攜帶以上證明或證件。

　　櫃員繼續引導客戶查看其釘釘工作群，結果發現該客戶手機釘釘軟件的單位名字是某物聯網公司並非物業公司。客戶此時眼神躲避，無法自圓其說，櫃員判定該客戶為可疑開卡，便以客戶無法提供真實開卡用途為由婉拒了客戶的開卡申請，並向客戶普及了人民銀行發布的關於新型網絡犯罪的內容，對出租出借銀行卡存在的風險和可能造成的不良後果進行了提醒。

　　在當前金融詐騙犯罪案件頻發的情況下，中信銀行鄭州分行高度重視培訓宣導，讓員工時刻保持高度的責任心和風險防範意識。在日常工作中，櫃麵堅持把好客戶開戶源頭關，加強對辦卡人信息的審核，堵截冒名開卡、非本人意願開卡，為客戶築牢可靠的風險防線，有效堵截防範金融詐騙案件的發生。

（中信銀行鄭州分行 程冉）

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